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Ratgeber

Gut informiert entscheiden.

Grundbuch statt Sparbuch: Was für die Immobilie als Kapitalanlage spricht – und worauf Sie beim Kauf achten sollten.

Für Ihre finanzielle Freiheit

10 gute Gründe für den Immobilienkauf.

Als Eigentümerin oder Eigentümer legen Sie Ihr Geld sicher an, werden unabhängiger von der staatlichen Rente, erhalten passives Einkommen und bauen Vermögen auf, das sich vererben lässt.

  1. Sicherheit. Die Immobilie gilt als eine der sichersten Kapitalanlagen – Grundbuch statt Sparbuch.
  2. Steuerfreier Gewinn. Nach zehn Jahren ist der Gewinn beim Weiterverkauf steuerfrei.
  3. Vererbbar. Immobilien lassen sich übertragen – so entsteht Familienvermögen.
  4. Wertzuwachs. In guten Lagen ist der Wertzuwachs erheblich – nicht umsonst spricht man von Betongold.
  5. Denkmalschutz. Baudenkmale bieten zusätzlich erhebliche Steuervorteile.
  6. Knapper Wohnraum. Es gibt zu wenig Wohnraum, die Nachfrage steigt weiter.
  7. Altersvorsorge. Die Kapitalanlage-Immobilie ist eine der wirksamsten Formen der Vorsorge.
  8. Tilgung durch Mieter. Die Mieteinnahmen tragen die Finanzierung über die Jahre mit.
  9. Wenig Alternativen. Vergleichbare Anlagemöglichkeiten mit Fremdkapitalhebel sind rar.
  10. Standort Deutschland. Ein stabiler und verlässlicher Investitionsstandort.

Aus Erfahrung

10 häufige Fehler beim Immobilienkauf.

Die meisten teuren Überraschungen lassen sich vermeiden – wenn man weiß, wo man hinschauen muss. Diese zehn Punkte sehen wir am häufigsten.

Ihr Objekt gemeinsam durchgehen
  1. Grundbuch. Es gibt böse Überraschungen, weil das Grundbuch nicht gründlich eingesehen wurde.
  2. Keine Besichtigung. Die Immobilie wird ohne vorherige intensive Besichtigung erworben.
  3. Zu spezielle Ausstattung. Ein sehr eigener Grundriss kann bei Weiterverkauf oder Vermietung erhebliche Verluste bedeuten.
  4. Unattraktive Lage. Lage und Gestaltung sind unflexibel – das erschwert Weiterverkauf und Neuvermietung.
  5. Zu enger Blick. Mieter, Umgebung, Nachbarbebauung, Infrastruktur: Hier gehört ein breites Spektrum betrachtet.
  6. Denkmal-AfA greift nicht. Wenn die Sanierung bereits begonnen hat, rechnet sich der Erwerb oft nicht mehr wie kalkuliert.
  7. Unflexible Finanzierung. Zu hoch angesetzt und ohne Spielraum – das bringt Erwerber schnell in Schwierigkeiten.
  8. Unrentabler Preis. Energetischer Zustand, Marktlage oder Ausstattungsdetails lassen die Finanzierung kippen.
  9. Lücken im Mietvertrag. Vergessene oder falsche Angaben können teuer werden.
  10. Schlechte Kommunikation. Sie hinterlässt auf beiden Seiten ein ungutes Gefühl – und gefährdet den Abschluss.

Grundlagen

Die wichtigsten Begriffe, kurz erklärt.

Kaufpreisfaktor

Der Faktor zeigt, wie viele Jahresnettokaltmieten im Kaufpreis stecken. Faktor 20 heißt: Der Kaufpreis entspricht dem Zwanzigfachen der Jahresmiete. Je niedriger der Faktor, desto höher die Anfangsrendite – und desto genauer sollten Sie hinsehen, warum er niedrig ist.

Brutto- und Nettorendite

Die Bruttorendite setzt die Jahresmiete ins Verhältnis zum Kaufpreis. Aussagekräftig wird es erst netto: Erwerbsnebenkosten, nicht umlagefähige Bewirtschaftungskosten und die Instandhaltungsrücklage gehören in die Rechnung.

Erwerbsnebenkosten

Grunderwerbsteuer (je nach Bundesland unterschiedlich), Notar und Grundbuch sowie gegebenenfalls die Provision summieren sich spürbar. Planen Sie diese Positionen von Anfang an ein – nicht erst beim Notartermin.

Denkmal-AfA

Bei denkmalgeschützten Immobilien lassen sich Sanierungskosten nach § 7i/h EStG erhöht abschreiben. Entscheidend ist, dass der Kaufvertrag vor Beginn der Sanierung geschlossen wird.

Mieterstruktur

Langjährige Mietverhältnisse bringen Stabilität, liegen aber oft unter dem Marktniveau. Prüfen Sie Laufzeiten, Staffel- oder Indexmieten und die rechtlichen Grenzen möglicher Erhöhungen.

Fremdkapitalhebel

Ein Teil des Kaufpreises wird finanziert, die Miete trägt die Rate mit. Das steigert die Eigenkapitalrendite – erhöht aber auch das Risiko, wenn die Finanzierung zu knapp kalkuliert ist.

Diese Übersicht ersetzt keine Steuer- oder Rechtsberatung. Für Ihre persönliche Situation ziehen Sie bitte Steuerberatung oder Notariat hinzu.

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Vermögensaufbau mit Immobilien

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Wohnung in einem Baudenkmal in Berlin

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In einem persönlichen Gespräch klären wir Ihre Ziele und prüfen gemeinsam, welche Immobilie zu Ihnen passt. Rufen Sie einfach an: 0151 – 58 511 700.

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